Привет, друзья-бондовики, инвесторы и все, кто строит пассивный доход с надежных облигаций! Я каждую неделю ищу надежные варианты и исследую корпораты, которые дают хорошую доходность и не мешают спать по ночам. Выбираю только самые надежные фиксы без оферт и амортизаций, смотрю на разные сроки. Какие же выпуски сейчас самые доходные?
👋 Кто тут фанатеет от корпоративных купонов?
Меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход».
Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.
Каждый месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.
Какие корпораты сейчас дают максимальную доходность?
Каждую неделю я мониторю рынок корпоративных облигаций и собираю самые интересные выпуски с фиксированным купоном. Никаких оферт и амортизаций! Сортирую их по эффективной доходности и разбиваю по сроку до погашения.
Это позволяет быстро найти интересные варианты как для короткой парковки денег, так и для фиксации высокой доходности на несколько лет. Получается своеобразный рейтинг самых НАДЕЖНЫХ корпоратов.
Важно понимать, что высокая доходность всегда означает более высокий риск. Поэтому этот рейтинг — не готовый список покупок, а отправная точка для собственного анализа своей думалкой.
🏆 ТОП от 0,5 до 1 года
Селигдар 2Р
- ISIN: RU000A10B1X2
- Котировка: 104,23%
- Доходность: 19,3%
- Купон: 24,00%
- Дата погашения: 01.03.2027
- Частота купона: 12
ВИС Финанс БП-08
- ISIN: RU000A10B2T8
- Котировка: 104,82%
- Доходность: 19,3%
- Купон: 24,00%
- Дата погашения: 04.03.2027
- Частота купона: 12
Система 2Р-02
- ISIN: RU000A10BPZ1
- Котировка: 104,59%
- Доходность: 18,9%
- Купон: 22,75%
- Дата погашения: 20.05.2027
- Частота купона: 12
🏆 ТОП от 1 до 2 лет
Селигдар 4Р
- ISIN: RU000A10C5L7
- Котировка: 102,70%
- Доходность: 19,0%
- Купон: 19,00%
- Дата погашения: 08.01.2028
- Частота купона: 12
ВИС Финанс БП-01
- ISIN: RU000A102952
- Котировка: 91,22%
- Доходность: 19,0%
- Купон: 10,00%
- Дата погашения: 12.10.2027
- Частота купона: 4
Система 2Р-6
- ISIN: RU000A10DPW4
- Котировка: 101,42%
- Доходность: 18,6%
- Купон: 17,75%
- Дата погашения: 22.05.2028
- Частота купона: 12
🏆 ТОП от 2 до 3 лет
СТМ 1Р-4
- ISIN: RU000A1082Y8
- Котировка: 101,42%
- Доходность: 18,8%
- Купон: 15,50%
- Дата погашения: 10.03.2029
- Частота купона: 12
ОДК 1Р-03
- ISIN: RU000A10FG76
- Котировка: 99,10%
- Доходность: 18,2%
- Купон: 16,50%
- Дата погашения: 02.06.2029
- Частота купона: 12
ТрансКонтейнер 2Р-03
- ISIN: RU000A10F470
- Котировка: 99,90%
- Доходность: 17,7%
- Купон: 16,50%
- Дата погашения: 20.04.2029
- Частота купона: 12
🏆 ТОП от 3 лет
ВИС Финанс БП-13
- ISIN: RU000A10FJ16
- Котировка: 99,05%
- Доходность: 18,3%
- Купон: 16,50%
- Дата погашения: 10.06.2029
- Частота купона: 12
ПГК 3Р-04
- ISIN: RU000A10EYV6
- Котировка: 99,54%
- Доходность: 16,9%
- Купон: 15,40%
- Дата погашения: 09.09.2029
- Частота купона: 12
ПКТ 2Р-01
- ISIN: RU000A10DJH8
- Котировка: 101,10%
- Доходность: 16,1%
- Купон: 15,99%
- Дата погашения: 15.11.2029
- Частота купона: 4
📈 Что изменилось на этой неделе?
Доходности по корпоративным облигациям остаются очень привлекательными. В коротком сегменте есть выпуски с доходностью выше 19%, а в диапазоне до 3 лет сразу несколько бумаг предлагают 17-18% к погашению.
Это существенно выше большинства банковских вкладов и делает рынок облигаций по-прежнему одним из самых интересных инструментов для получения пассивного дохода и надежной диверсификации портфеля.
⭐ Что бы я купил сегодня?
Если бы мне нужно было пополнить корпоративную часть портфеля прямо сейчас, я бы в первую очередь присмотрелся к следующим выпускам:
СТМ 1Р-4 — один из лучших вариантов по соотношению доходности и срока до погашения.
ПГК 3Р-04 — интересная доходность при хорошем кредитном качестве эмитента.
💼 Что уже есть у меня в портфеле?
Корпоративная часть моего портфеля сейчас состоит из пяти выпусков:
- ПКТ 2Р-01
- Атомэнергопром 001Р-07
- РЖД 1Р-38R
- Самолет БО-П18
- ВУШ БО 001Р-04
Первые три выпуска считаю базой корпоративной части моего портфеля. Самолет и ВУШ покупал ради более высокой потенциальной доходности, понимая, что риск по ним выше.
⚠️ На что обратить внимание
Не стоит выбирать облигации только по максимальной доходности. Перед покупкой всегда изучайте кредитный рейтинг, финансовое состояние эмитента, долговую нагрузку и собственный инвестиционный горизонт. Чем выше обещанная доходность, тем выше вероятность, что рынок уже закладывает в цену дополнительные риски.
В итоге
Как видим, доходности остаются высокими. Если сравнивать с вкладами, которые на короткий срок дают что-то около 13%, то разница колоссальная. Впрочем, даже ОФЗ сейчас дают больше вкладов. В подборке есть компании с рисками, отличными от нулевых, так что учитывайте это. Но я думаю, что с такими облигациями можно спать спокойно. Решать же, что из них добавлять в портфель, только вам самим.
Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал и MAX-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.
Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен | MAX
