Более 16% годовых. Показываю самые доходные и надежные корпоративные облигации с рейтингом AAA

Привет, друзья-бондовики, инвесторы и все адепты пассивного дохода! Сегодня ищем самые доходные, надежные, выгодные и замечательные корпоративные облигации среди бумаг с максимальным кредитным рейтингом AAA. Рассматриваем только классические выпуски без лишних усложнений. Есть ли там что под пассивный доход? Давайте узнаем.

Кто тут тащится от корпоративных купонов?

Если вы читаете меня впервые, то я — тот самый Лекс, да-да, именно тот, который ведет канал Пассивный доход, а не тот злой и лысый антагонист парня в трусах и с буквой S на груди, так что подписывайтесь.

Моя стратегия — доходная: инвестирую в то, что приносит живые деньги сейчас, а не абстрактные иксы «когда-нибудь» — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам. Регулярный пассивный доход мое все.

Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей. Моя главная цель — получать денежный потокДенежный поток — это совокупность всех поступлений и расходов денежных средств человека или компании за определённый период.Подробнее → любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доходПассивный доход — это деньги, которые поступают к вам регулярно почти без вашего активного участия: дивиденды, купоны, аренда.Подробнее → можно увидеть в моем публичном портфеле.

Самые доходные корпоративные облигации AAA

Настала пора посмотреть что по доходности предлагают самые надежные корпоративные бумаги с максимальным рейтингом трипл-а на коротких и длинных дистанциях. Основной показатель — доходность к погашению (или YTM). Вот что у нас получилось.

🏆 ТОП от 0,5 до 1 года

ВЭБ 2Р-33

Котировка: 96,59%
Доходность: 15,30%
Купон: 50,86 ₽
Дата погашения: 15.07.2027
Частота купона: 2 раза в год

Ростелеком Р16R

Котировка: 102,15%
Доходность: 14,50%
Купон: 14,51 ₽
Дата погашения: 12.04.2027
Частота купона: 12 раз в год

Газпром КапиталКапитал — это накопленные денежные средства или иные активы, которые могут быть использованы для получения будущего дохода.Подробнее → 1Р4

Котировка: 95,06%
Доходность: 14,30%
Купон: 29,42 ₽
Дата погашения: 25.05.2027
Частота купона: 2 раза в год

🏆 ТОП от 1 до 2 лет

РЖД 1Р-37R

Котировка: 108,44%
Доходность: 15,40%
Купон: 16,03 ₽
Дата погашения: 24.08.2028
Частота купона: 12 раз в год

РусГидро 2Р-07

Котировка: 99,11%
Доходность: 15,40%
Купон: 11,38 ₽
Дата погашения: 26.07.2028
Частота купона: 12 раз в год

ПСБ 4Р-01

Котировка: 99,99%
Доходность: 15,20%
Купон: 11,71 ₽
Дата погашения: 05.09.2028
Частота купона: 12 раз в год

🏆 ТОП от 2 до 3 лет

РЖД 1Р-44R

Котировка: 97,53%
Доходность: 16,30%
Купон: 11,47 ₽
Дата погашения: 10.02.2029
Частота купона: 12 раз в год

Атомэнергопром 12

Котировка: 96,87%
Доходность: 16,00%
Купон: 34,16 ₽
Дата погашения: 18.05.2029
Частота купона: 4 раза в год

ПСБ 4Р-02

Котировка: 98,80%
Доходность: 15,70%
Купон: 11,55 ₽
Дата погашения: 29.03.2029
Частота купона: 12 раз в год

🏆 ТОП от 3 лет

Газпром нефть 3Р-15R

Котировка: 63,70%
Доходность: 16,40%
Купон: 1,64 ₽
Дата погашения: 11.04.2030
Частота купона: 12 раз в год

РЖД 1Р-53R

Котировка: 87,65%
Доходность: 16,40%
Купон: 8,84 ₽
Дата погашения: 07.04.2030
Частота купона: 12 раз в год

Атомэнергопром 7

Котировка: 97%
Доходность: 16,32%
КупонКупон — это регулярная процентная выплата, которую держатель облигации получает от эмитента в течение срока её обращения.Подробнее →: 35,78 ₽
Дата погашенияДата погашения — это заранее определённая дата, в которую эмитент обязан выплатить держателю облигации оставшийся номинал и завершить обращение бумаги.Подробнее →: 19.07.2030
Частота купона: 4 раза в год

На какие бумаги я бы обратил внимание?

В этой подборке я бы отдельно присмотрелся к нескольким выпускам. Если не изобретать велосипед и ориентироваться на сочетание максимальной доходности + регулярных выплат, то я бы выделил:

РЖД 1Р-44R — 16,3% к погашению, котировкаКотировка — это цена финансового инструмента, публично объявляемая или фиксируемая на бирже в определённый момент времени.Подробнее → 97,53% и 12 выплат в год. Хорошее сочетание доходности, дисконта и регулярного денежного потока.
РусГидро 2Р-07 — 15,4%, цена 99,11% и ежемесячные выплаты. Здесь практически нет премии или большого дисконта относительно номинала — конструкция достаточно понятная.
Атомэнергопром 12 — 16% к погашению при цене 96,87%. КупоныКупоны — разговорное, но также и официальное финансовое название регулярных процентных выплат по облигации, производимых эмитентом держателю в течение срока её обращения.Подробнее → приходят четыре раза в год, а срок позволяет зафиксировать доходность на долгий срок.

Итоги

В самом надежном сегменте не самая высокая доходностьДоходность — это относительный показатель дохода от вложений, выраженный в процентах от суммы вложенного капитала, обычно за определённый период (чаще всего год).Подробнее →, это правда. Но надежно, а также можно найти выпуски с ежемесячными купонами. Впрочем, есть выпуски с доходностью выше 16%, что вполне неплохо, да и более длинные выпуски с доходностью выше 14% тоже могут быть интересными.

Для портфеля пассивного дохода интереснее всего выглядят не обязательно первые строчки каждого ТОПа, а бумаги, где одновременно сходятся достойная YTMДоходность к погашению (YTM) — это полная годовая доходность облигации, если держать её до конца срока, с учётом купонов и разницы между ценой покупки и номиналом.Подробнее →, разумная цена относительно номинала и регулярные купоны.

Кстати, у меня в портфеле есть эмитенты с AAAAAA — наивысшая категория кредитного рейтинга, обозначающая максимальную надёжность эмитента и минимальный риск дефолта по шкале рейтингового агентства.Подробнее →-рэнкингом. Я за надежность.

А вы что думаете? Есть что под ваши вкусы и портфель среди самых доходных и надежных корпоратов с рейтингом ААА?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель

Отличные посты, которые вам тоже понравятся: