Привет, друзья-бондовики, инвесторы и все адепты пассивного дохода! Сегодня смотрим на корпоративные облигации с кредитным качеством от A- до A+ и ищем среди них самые доходные, самые вкусные и желательно надежные выпуски. Смотрим только классические выпуски без лишних усложнений — оферт, опционов, амортизации и прочего такого. Погнали!
Кто тут ищет самые-самые бумаги с рейтингом A+, A и даже A-?
Меня зовут Лекс, и я веду канал про Пассивный доход — подписывайтесь!
Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход.
Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам. Раз в месяц пополняю портфель на уже 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪
Моя главная цель — получать денежный потокДенежный поток — это совокупность всех поступлений и расходов денежных средств человека или компании за определённый период.Подробнее → любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доходПассивный доход — это деньги, которые поступают к вам регулярно почти без вашего активного участия: дивиденды, купоны, аренда.Подробнее → можно увидеть в моем публичном портфеле.
Самые доходные корпораты с рейтингом one-A
В текущую подборку попали только относительно простые бумаги — без оферт, CallCall (колл-опцион) — это опцион, дающий покупателю право купить базовый актив по фиксированной цене (страйку) до определённой даты или в эту дату.Подробнее →-опционов, амортизации, флоатеров, бессрочных, структурных, субордов и ипотечников с рейтингами A-, A и A+.
Получился весьма интересный диапазон: на сроках до 3 лет можно найти доходности примерно 18–19% годовых, причём многие бумаги стоят около номинала и платят купоныКупоны — разговорное, но также и официальное финансовое название регулярных процентных выплат по облигации, производимых эмитентом держателю в течение срока её обращения.Подробнее → ежемесячно. Тут уже существенные риски. Но хватит лирики, давайте смотреть.
🏆 ТОП от 0,5 до 1 года
Новые технологии 1Р-5
- Котировка: 103,24%
- Доходность: 18,6%
- Купон: 19,11 ₽
- Кредитное качество: A-
- Дата погашения: 08.04.2027
- Частота купона: 12 раз в год
Синара БО-1
- Котировка: 99%
- Доходность: 18,5%
- Купон: 12,49 ₽
- Кредитное качество: A+
- Дата погашения: 11.04.2027
- Частота купона: 12 раз в год
Система 2Р-03
- Котировка: 102,25%
- Доходность: 18,3%
- Купон: 17,67 ₽
- Кредитное качество: A+
- Дата погашения: 24.03.2027
- Частота купона: 12 раз в год
🏆 ТОП от 1 до 2 лет
Фабрика ПО 1Р-1
- Котировка: 99,58%
- Доходность: 19%
- Купон: 14,18 ₽
- Кредитное качество: A-
- Дата погашения: 10.08.2028
- Частота купона: 12 раз в год
Полипласт П2Б13
- Котировка: 102,54%
- Доходность: 18,6%
- Купон: 15,99 ₽
- Кредитное качество: A
- Дата погашения: 16.12.2027
- Частота купона: 12 раз в год
ГМС (Гидромашсервис) 002Р-03
- Котировка: 100,43%
- Доходность: 18,1%
- Купон: 13,97 ₽
- Кредитное качество: A
- Дата погашения: 14.08.2028
- Частота купона: 12 раз в год
🏆 ТОП от 2 до 3 лет
Борец Капитал 1Р-07
- Котировка: 100,89%
- Доходность: 18,8%
- Купон: 14,59 ₽
- Кредитное качество: A-
- Дата погашения: 23.05.2029
- Частота купона: 12 раз в год
Софтлайн 2Р-2
- Котировка: 104,43%
- Доходность: 18,5%
- Купон: 16,03 ₽
- Кредитное качество: A-
- Дата погашения: 20.12.2028
- Частота купона: 12 раз в год
ИЭК Холдинг 1Р-5
- КотировкаКотировка — это цена финансового инструмента, публично объявляемая или фиксируемая на бирже в определённый момент времени.Подробнее →: 98,2%
- ДоходностьДоходность — это относительный показатель дохода от вложений, выраженный в процентах от суммы вложенного капитала, обычно за определённый период (чаще всего год).Подробнее →: 18,1%
- КупонКупон — это регулярная процентная выплата, которую держатель облигации получает от эмитента в течение срока её обращения.Подробнее →: 12,95 ₽
- Кредитное качествоКредитное качество — это общая оценка способности эмитента вовремя и в полном объёме выполнять свои долговые обязательства.Подробнее →: A-
- Дата погашенияДата погашения — это заранее определённая дата, в которую эмитент обязан выплатить держателю облигации оставшийся номинал и завершить обращение бумаги.Подробнее →: 05.12.2028
- Частота купона: 12 раз в год
В длинном сегменте от 3 лет выбора нет. Только Селигдар золотые и серебряные, они не проходят по критериям.
Что лучше для пассивного дохода?
Прям чтоб совсем надежно — такого тут нет. Но лично мне нравятся короткие выпуски до 1 года, рисков просто меньше.
Что бы я купил сегодня?
Я готов был бы обратить внимание на короткие Систему и Синару.
Что означает рейтинг A?
Категория A означает достаточно высокий уровень кредитоспособности, но рискРиск — это вероятность того, что реальный результат инвестиции окажется хуже ожидаемого, включая возможность частичной или полной потери вложенных средств.Подробнее → здесь уже заметнее, чем у эмитентов из групп AA и AAA. И подборка хорошо показывает, что рынок эту разницу учитывает.
Даже высокий рейтинг не заменяет анализ конкретной компании. Перед покупкой я бы смотрел на долговую нагрузку, финансовые результаты, структуру бизнеса, график погашений и свежие действия агентств.
Итоги
В сегменте корпоративных облигаций A сейчас вполне реально найти доходности в районе 17–18% годовых, а максимальная YTM в сегодняшней подборке достигает 19%.
Для портфеля под пассивного дохода я бы не ограничивался простой сортировкой по YTMДоходность к погашению (YTM) — это полная годовая доходность облигации, если держать её до конца срока, с учётом купонов и разницы между ценой покупки и номиналом.Подробнее →. Мне важнее сочетание доходности, цены к номиналу, частоты купонов и срока фиксации ставки.
В этом отношении нынешний A-сегмент выглядит так, что за дополнительный процент можно поплатиться нервными клетками. Хотя я верю в этих эмитентов, но недавно и ЕвроТранс был в этом же сегменте. Лучше перебдеть, чем недобдеть.
А вы что думаете? Присмотрели себе что-то?
Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.
Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель
Вот эти посты вам тоже понравятся:
- Портфель недвижимости под пассивный доход с максимальным рентным доходом. Сентябрь
- Купон 25,5%, дебютант с рейтингом A+ и топовый выпуск от ВК. Что взять под пассивный доход из новых облигаций?
- Эти ОФЗ идеальны — настоящий КОМБАЙН ПАССИВНОГО ДОХОДА с самыми жирными купонами!
- Топ лучших ОФЗ-ПК (флоатеров) с купонами каждый месяц
- Достаточно ли капитала в 24 млн рублей, чтобы достойно жить на пенсии?
