Привет, друзья-бондовики, инвесторы и адепты настоящего пассивного дохода! У нас новая неделя, а значит есть новый рейтинг корпоративных облигаций! Я снова не спал и отобрал наиболее интересные рублевые выпуски с фиксированным купоном — на этот раз подборка для инвесторов с крепкими фаберже. Погнали смотреть!
Кто тут тащится от корпоративных купонов?
Если вы читаете меня впервые, то я — тот самый Лекс, который ведет канал Пассивный доход — подписывайтесь.
Моя стратегия — доходная: инвестирую в то, что приносит живые деньги сейчас, а не абстрактные иксы «когда-нибудь» — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам. Регулярный пассивный доход мое все.
Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей. Моя главная цель — получать денежный потокДенежный поток — это совокупность всех поступлений и расходов денежных средств человека или компании за определённый период.Подробнее → любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доходПассивный доход — это деньги, которые поступают к вам регулярно почти без вашего активного участия: дивиденды, купоны, аренда.Подробнее → можно увидеть в моем публичном портфеле.
Эти посты вам тоже понравятся:
- Кто даст 26% доходности? Газпром, Россети, ДелоПортс и допка от АЛЬЯНСа. Что хомячим из свежих бондов?
- БОЛЬШЕ НОВЫХ ДИВИДЕНДОВ! ОПЯТЬ ДЕФОЛТ! Итоги рынков за неделю
- Дождались! Доходность ОФЗ снова выше 16% — ТОП-5 САМЫХ ДОХОДНЫХ ОФЗ!
- Достаточно ли капитала в 24 млн рублей, чтобы достойно жить на пенсии?
Какие корпоративные облигации сейчас дают максимальную доходность?
Главный показатель при выборе доходных корпоратов — эффективная доходность к погашению (или YTM). Она учитывает как купоны и текущую котировку бумаги, так и возврат номинала при погашении. Поэтому высокая ставка купона сама по себе ещё ничего не гарантирует.
В рейтинге-подборке представлены выпуски с кредитным качеством не ниже A-. Но рейтинг не гарантирует отсутствие проблем, не забывайте. В каждом диапазоне оставил по три самые доходные бумаги. Сегодня без магии (как в прошлый раз), а значит с рисками!
🏆 ТОП-3 от 0,5 до 1 года
Система 2Р-03
- ISIN: RU000A10BY94
- Котировка: 100,69%
- Доходность: 22,21%
- Купон: 21,50%
- Кредитное качество: AA-
- Дата погашения: 24.03.2027
- Частота купона: 12 раз в год
Аэрофьюэлз 2Р-04
- ISIN: RU000A10B3S8
- Котировка: 102,57%
- Доходность: 21,29%
- Купон: 24,75%
- Кредитное качество: A
- Дата погашения: 19.03.2027
- Частота купона: 4 раза в год
Полипласт П2Б5
- ISIN: RU000A10BPN7
- Котировка: 104,63%
- Доходность: 20,37%
- Купон: 25,50%
- Кредитное качество: A
- Дата погашения: 19.05.2027
- Частота купона: 12 раз в год
🏆 ТОП-3 от 1 до 2 лет
Брусника 2Р-04
- ISIN: RU000A10C8F3
- Котировка: 99,33%
- Доходность: 24,28%
- Купон: 21,50%
- Кредитное качество: A-
- Дата погашения: 23.07.2028
- Частота купона: 12 раз в год
ФЛИТ 1Р-1
- ISIN: RU000A10BQG9
- Котировка: 102,00%
- Доходность: 21,27%
- Купон: 20,80%
- Кредитное качество: A-
- Дата погашения: 19.05.2028
- Частота купона: 12 раз в год
Биннофарм 1Р-4
- ISIN: RU000A10AS28
- Котировка: 100,46%
- Доходность: 20,31%
- Купон: 19,00%
- Кредитное качество: A
- Дата погашения: 22.01.2028
- Частота купона: 12 раз в год
🏆 ТОП-3 от 2 до 3 лет
Самолёт Р18
- ISIN: RU000A10BW96
- Котировка: 100,48%
- Доходность: 26,54%
- Купон: 24,00%
- Кредитное качество: A-
- Дата погашения: 06.06.2029
- Частота купона: 12 раз в год
Борец Капитал 1Р-07
- ISIN: RU000A10FC96
- Котировка: 99,97%
- Доходность: 19,29%
- Купон: 17,75%
- Кредитное качество: A-
- Дата погашения: 23.05.2029
- Частота купона: 12 раз в год
iСЛ 2P2
- ISIN: RU000A10EA08
- Котировка: 103,99%
- Доходность: 18,86%
- Купон: 19,50%
- Кредитное качество: A-
- Дата погашения: 20.12.2028
- Частота купона: 12 раз в год
🏆 ТОП-3 от 3 лет
ПГК 3Р-04
- ISIN: RU000A10EYV6
- Котировка: 99,29%
- Доходность: 16,88%
- Купон: 15,40%
- Кредитное качество: AA
- Дата погашения: 09.09.2029
- Частота купона: 12 раз в год
ПКТ 2Р-01
- ISIN: RU000A10DJH8
- Котировка: 101,28%
- Доходность: 16,40%
- Купон: 15,99%
- Кредитное качество: AA
- Дата погашения: 15.11.2029
- Частота купона: 4 раза в год
РЖД 1Р-53R
- ISINISIN (International Securities Identification Number) — это международный уникальный идентификационный код ценной бумаги, признаваемый на глобальном уровне.Подробнее →: RU000A10F8P9
- КотировкаКотировка — это цена финансового инструмента, публично объявляемая или фиксируемая на бирже в определённый момент времени.Подробнее →: 88,10%
- ДоходностьДоходность — это относительный показатель дохода от вложений, выраженный в процентах от суммы вложенного капитала, обычно за определённый период (чаще всего год).Подробнее →: 16,12%
- КупонКупон — это регулярная процентная выплата, которую держатель облигации получает от эмитента в течение срока её обращения.Подробнее →: 10,75%
- Кредитное качествоКредитное качество — это общая оценка способности эмитента вовремя и в полном объёме выполнять свои долговые обязательства.Подробнее →: AAA
- Дата погашенияДата погашения — это заранее определённая дата, в которую эмитент обязан выплатить держателю облигации оставшийся номинал и завершить обращение бумаги.Подробнее →: 07.04.2030
- Частота купона: 12 раз в год
Вот в последней тройке только совсем надежные. Так вышло, что ненадежных просто нет;)
Что бы я купил сегодня?
Если выбирать из сегодняшней подборки, моя тройка выглядела бы так.
Система 2Р-03 — для тех, кто ищет кратковременную парковку своих финансов и любит умеренный рискРиск — это вероятность того, что реальный результат инвестиции окажется хуже ожидаемого, включая возможность частичной или полной потери вложенных средств.Подробнее →.
ПГК 3Р-04— уже есть у меня и по-прежнему выглядит хорошим балансом между доходностью и надёжностью.
РЖД 1Р-53R— это уже не погоня за максимальным YTM, а история про спокойное удержание длинной бумаги.
Что уже есть у меня в портфеле?
Корпоративная часть моего портфеля сейчас состоит из шести выпусков:
- РЖД БО 001Р-38R— RU000A10AZ60, 15 шт.
- ПКТ 002Р-01— RU000A10DJH8, 16 шт.
- Атомэнергопром 001Р-07— RU000A10C6L5, 16 шт.
- Самолёт БО-П18— RU000A10BW96, 4 шт.
- ВУШ БО 001Р-04— RU000A10BS76, 4 шт.
- ПГК 003Р-04— RU000A10EYV6, 3 шт.
Итоги или баланс между доходностью и надежность
Лично я не собираюсь превращать портфель в коллекцию бумаг с максимальной YTMДоходность к погашению (YTM) — это полная годовая доходность облигации, если держать её до конца срока, с учётом купонов и разницы между ценой покупки и номиналом.Подробнее →. Я бы думал не о том, какая облигация самая доходная, а сколько дополнительной доходности мне нужно, чтобы согласиться на дополнительный риск. Это гораздо полезнее для реального портфеля. И выбор тут у каждого свой. В этот раз в список попали бумаги для парней и, как ни странно, девушек с крепкими 🥚🥚😅
Самолет у меня уже есть небольшой позицией, а фундамент корпоративной части по-прежнему строю вокруг ПГК, ПКТ, РЖД и Атомэнергопрома. Для пассивного дохода мне важнее не победить всех в рейтинге доходности, а годами получать купоныКупоны — разговорное, но также и официальное финансовое название регулярных процентных выплат по облигации, производимых эмитентом держателю в течение срока её обращения.Подробнее → и спокойно спать по ночам. Чего и вам советую.
А вы что думаете? Стоит ли гнаться за доходностью или лучше надежность? А может балансБаланс (бухгалтерский баланс) — это финансовый отчёт, показывающий все активы, обязательства и собственный капитал компании на определённую дату.Подробнее → и золотая серединка? А что по годам — паркуем на короткую или лучше долгосрок и не париться?
Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.
Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель
