Привет, друзья-бондовики, инвесторы и адепты пассивного дохода! Новая неделя — новый рейтинг корпоративных облигаций. Я снова перелопатил рублевые выпуски с фиксированным купоном и там есть из чего выбрать. Погнали смотреть кто в топе и сколько обещает!
Кто тут фанатеет от корпоративных купонов?
Меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход» — подписывайтесь.
Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.
Каждый месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный потокДенежный поток — это совокупность всех поступлений и расходов денежных средств человека или компании за определённый период.Подробнее → любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доходПассивный доход — это деньги, которые поступают к вам регулярно почти без вашего активного участия: дивиденды, купоны, аренда.Подробнее → можно увидеть в моем публичном портфеле.
Какие корпоративные облигации все еще дают max доходность?
Главный показатель — эффективная доходность к погашениюДоходность к погашению (YTM) — это полная годовая доходность облигации, если держать её до конца срока, с учётом купонов и разницы между ценой покупки и номиналом.Подробнее →, или YTM. Она учитывает не только размер купона, но и текущую котировку облигации, срок до погашения и возврат номинала.
В рейтинге-подборке представлены выпуски с кредитным качеством не ниже A-. Все корпораты разделил по сроку до погашения, так что можно выбрать как для короткой парковки денег, так и для фиксации доходности на долгосрок.
В этот раз я не стал применять магию и оставил для контраста выпуски Самолета. Не верите, что он может обанкротиться? А рынок закладывает этот рискРиск — это вероятность того, что реальный результат инвестиции окажется хуже ожидаемого, включая возможность частичной или полной потери вложенных средств.Подробнее →, отсюда и доходность!
🏆 ТОП от 0,5 до 1 года
СамолетP13
- ISIN: RU000A107RZ0
- Котировка: 98,20%
- Доходность: 28,4%
- Купон: 21,00%
- Кредитное качество: АКРА: A-(RU)
- Дата погашения: 24.01.2027
- Частота купона: 12 раз в год
Аэрфью2Р05
- ISIN: RU000A10C2E9
- Котировка: 101,73%
- Доходность: 18,8%
- Купон: 19,75%
- Кредитное качество: НКР: A.ru, стабильный
- Дата погашения: 12.07.2027
- Частота купона: 4 раза в год
Система 2Р-03
- ISIN: RU000A10BY94
- Котировка: 102,62%
- Доходность: 18,4%
- Купон: 21,50%
- Кредитное качество: Эксперт РА: ruA+
- Дата погашения: 24.03.2027
- Частота купона: 12 раз в год
🏆 ТОП от 1 до 2 лет
СамолетP16
- ISIN: RU000A10BFX7
- Котировка: 104,45%
- Доходность: 24,7%
- Купон: 25,50%
- Кредитное качество: АКРА: A-(RU)
- Дата погашения: 06.04.2028
- Частота купона: 12 раз в год
КАМАЗ БО-П20
- ISIN: RU000A10EAC6
- Котировка: 99,99%
- Доходность: 17,2%
- Купон: 15,95%
- Кредитное качество: АКРА: AA-(RU)
- Дата погашения: 06.02.2028
- Частота купона: 12 раз в год
СТМ 1Р-3
- ISIN: RU000A105M91
- Котировка: 102,77%
- Доходность: 17,1%
- Купон: 11,50%
- Кредитное качество: АКРА: A(RU)
- Дата погашения: 10.12.2027
- Частота купона: 4 раза в год
🏆 ТОП от 2 до 3 лет
СамолетP21
- ISIN: RU000A10DCM3
- Котировка: 81,30%
- Доходность: 26,1%
- Купон: 13,00%
- Кредитное качество: АКРА: A-(RU)
- Дата погашения: 15.12.2028
- Частота купона: 12 раз в год
СТМ 1Р-4
- ISIN: RU000A1082Y8
- Котировка: 101,90%
- Доходность: 18,3%
- Купон: 15,50%
- Кредитное качество: АКРА: A(RU)
- Дата погашения: 10.03.2029
- Частота купона: 12 раз в год
ОДК 1Р-03
- ISIN: RU000A10FG76
- Котировка: 100,07%
- Доходность: 17,8%
- Купон: 16,50%
- Кредитное качество: АКРА: A+(RU)
- Дата погашения: 02.06.2029
- Частота купона: 12 раз в год
🏆 ТОП от 3 лет
ВИС Финанс БП-12
- ISIN: RU000A10EYJ1
- Котировка: 100,93%
- Доходность: 17,4%
- Купон: 16,50%
- Кредитное качество: ruA+
- Дата погашения: 09.10.2029
- Частота купона: 12 раз в год
ПГК 3Р-04
- ISIN: RU000A10EYV6
- Котировка: 99,54%
- Доходность: 16,8%
- Купон: 15,40%
- Кредитное качество: НКР AA+.ru / Эксперт РА ruAA
- Дата погашения: 09.09.2029
- Частота купона: 12 раз в год
ПКТ 2Р-01
- ISINISIN (International Securities Identification Number) — это международный уникальный идентификационный код ценной бумаги, признаваемый на глобальном уровне.Подробнее →: RU000A10DJH8
- КотировкаКотировка — это цена финансового инструмента, публично объявляемая или фиксируемая на бирже в определённый момент времени.Подробнее →: 103,24%
- Доходность: 15,6%
- КупонКупон — это регулярная процентная выплата, которую держатель облигации получает от эмитента в течение срока её обращения.Подробнее →: 15,99%
- Кредитное качествоКредитное качество — это общая оценка способности эмитента вовремя и в полном объёме выполнять свои долговые обязательства.Подробнее →: АКРА AA(RU) / Эксперт РА ruAA-
- Дата погашенияДата погашения — это заранее определённая дата, в которую эмитент обязан выплатить держателю облигации оставшийся номинал и завершить обращение бумаги.Подробнее →: 15.11.2029
- Частота купона: 4 раза в год
Что бы я купил в портфель сегодня?
Если смотреть не только на максимальную доходность, но так же на срок (я все же строю пассивный доход на долгие годы вперед, а не просто паркую деньги), то я бы …барабанная дробь… выделил длинный сегмент. Ну а Самолет — смотрите сами. Дела у него совсем не гуд.
Подытожу
Чем выше доходностьДоходность — это относительный показатель дохода от вложений, выраженный в процентах от суммы вложенного капитала, обычно за определённый период (чаще всего год).Подробнее → облигации относительно рынка, тем важнее понять, почему инвесторы требуют такую премию. Рынок редко предлагает лишние 10% просто из щедрости. Иногда причина банальна, а иногда высокая YTM отражает реальные риски.
Лично я продолжаю придерживаться смешанного подхода в балансе между доходностью и надежностью. Держу парочку рискованных выпусков для повышенного денежного потока, но фундамент должен быть надежным — РЖД, Атомэнергопром, ПКТ.
А вы что думаете? Какая у вас стратегия и подход к государственным облигациям?
Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.
