Какая структура портфеля для пассивного дохода должна быть? Какая идеальная? Есть несколько разных мнений от профессионалов различных УК, я их с удовольствием добыл и решил с вами поделиться. Также есть у меня и мое личное скромное мнение, ну и у каждого из вас тоже есть мнение! Погнали, посмотрим.
Кто подглядывает за другими?
Меня зовут Лекс, и я веду канал Пассивный доход — подписывайтесь.
Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.
Раз в месяц пополняю портфель на уже 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный потокДенежный поток — это совокупность всех поступлений и расходов денежных средств человека или компании за определённый период.Подробнее → любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доходПассивный доход — это деньги, которые поступают к вам регулярно почти без вашего активного участия: дивиденды, купоны, аренда.Подробнее → можно увидеть в моем публичном портфеле.
Идеальная структура портфеля под пассивный доход
Единой универсальной структуры портфеля для получения пассивного дохода не существует. Однако рекомендации во многом совпадают: основу составляют государственные и корпоративные облигации, а остальные активы используются для диверсификации, поддержания ликвидности и защиты капитала от инфляции.
Кто-то любит золото, кто-то любит флоатеры, а кто-то валюту. Правда никто не говорит про недвижимость. Итак, кто что рекомендует?
Альфа-Капитал
- 30% — валютные облигации российских эмитентов
- 30% — денежный рынокДенежный рынок — это сегмент финансового рынка, где банки, компании и государство занимают и размещают деньги на короткие сроки — от одного дня до года.Подробнее →
- 25% — рублевые облигации крупных эмитентов с высокими рейтингами
- 15% — драгоценные металлыДрагоценные металлы — это общая категория металлов (золото, серебро, платина, палладий), ценящихся за редкость, устойчивость к коррозии и промышленное или инвестиционное применение.Подробнее →
Тут попытка заработать и защититься сразу от всего: от роста ключа, от девальвации, от геополитики и от дефолтов.
Ингосстрах-Инвестиции
- 50% — качественные корпоративные флоатеры
- 50% — пятилетние ОФЗ
Кратко и понятно. Вопросов нет, в Ингосе предлагают нивелировать как риски роста ключа, так и снижения на горизонте 5 лет.
Freedom Global
- 35% — ОФЗОФЗ (облигация федерального займа) — это облигация, которую выпускает Минфин России, считается самым надёжным долговым инструментом в стране.Подробнее → с разными сроками погашения: длинные выпуски с постоянным купоном, короткие ОФЗ и облигации с плавающим купоном
- 25% — акции крупных прибыльных российских компаний с умеренной долговой нагрузкой и способностью выплачивать дивиденды
- 20% — корпоративные облигации крупнейших компаний высокими рейтингами
- 10% — золотоЗолото — это драгоценный металл, исторически считающийся защитным активом и средством сохранения стоимости в периоды экономической и геополитической нестабильности.Подробнее →
- до 5% — доступные валютные инструменты
- 5% — накопительные счета, фонды денежного рынка или короткие облигации
Тут добавляется ставка на окончание конфликта и рост акций. Но все равно только дивидендные акции. С остальным все понятно, купоныКупоны — разговорное, но также и официальное финансовое название регулярных процентных выплат по облигации, производимых эмитентом держателю в течение срока её обращения.Подробнее → и защита.
Wealth iQ
- Большая часть портфеля — длинные ОФЗ
- Остаток портфеля — среднесрочные корпоративные облигации первого эшелона с рейтингом AAAAAA — наивысшая категория кредитного рейтинга, обозначающая максимальную надёжность эмитента и минимальный риск дефолта по шкале рейтингового агентства.Подробнее → и сроком погашения 3–5 лет
Минималистичный подход, мне даже нравится. Хотя от ингосовского портфеля отличается.
А что нравится мне?
Я за такой состав:
- 20% — длинные ОФЗДлинные ОФЗ — это государственные облигации с большим сроком до погашения, обычно свыше 10 лет.Подробнее → с купонами на каждый месяц
- 20% — надежные корпораты с высоким рейтингом от 2 до 5 лет
- 20% — ЗПИФы недвижимости с выплатой дохода
- 40% — дивидендные акции
Оу, это я прям структуру своего портфеля написал!
А вы какую структуру портфеля считаете идеальной для пассивного дохода?
Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.
