Приветствую всех любителей облигаций, фанатов купонов и зарплаты от Минфина! Не знаю, как вы, а я был таким еще до того, как это стало мейнстримом. Люблю, когда портфель облигаций каждый месяц приносит мне пассивный доход, и в этом посте я покажу состав и результаты моего облигационного пути, а также расскажу, что нового купил. Только топовые выпуски, только жирные и доходные бумаги, помчали смотреть!

Кто тут любит купоны?

Меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход» — подписывайтесь.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный потокДенежный поток — это совокупность всех поступлений и расходов денежных средств человека или компании за определённый период.Подробнее → любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Структура портфеля

Состав моего портфеля сегодня выглядит так:

Акции 39,55%
Длинные ОФЗ 20,8%
Корпораты 20,7%
Фонды недвижимости 18,96%

Приятно видеть, что ОФЗ вместе с корпоратами занимаю самую большую и жирную долю в портфеле, даже больше акций. Примерно поровну ОФЗ и корпоратов. Каждый месяц приходят купоны, прямо как зарплата, только ходить никуда не надо. Это я люблю 😉

Состав портфеля облигаций

У меня в ОФЗ-портфеле 6 длинных ОФЗ (подбирал чтобы платили каждый месяц):

ОФЗ 26250
ОФЗ 26246
ОФЗ 26245
ОФЗ 26247
ОФЗ 26233
ОФЗ 26240

Доли у всех примерно равные. По 15–18% от ОФЗ-портфеля.

Также есть 7 корпоратов в корп-портфеле:

РЖД 1P-38R — 20,7%
ПКТ 2P1 — 20,51%
Атомэнергопром 1Р7 — 20,03%
ПГК 3Р4 — 16,23%
ГТЛК БО 002P-11 — 12,84%
Самолет П18 — 4,93%
ВУШ 1P4 — 4,75%

Процент указан от корп-портфеля.

В сводном портфеле из ОФЗ + корпоратов на скриншоте можно увидеть доли по всему облигационному портфелю.

Лучшие ОФЗ и корпораты с жирной доходностью каждый месяц! Зарплатный портфель сентября

Длинные ОФЗДлинные ОФЗ — это государственные облигации с большим сроком до погашения, обычно свыше 10 лет.Подробнее → обеспечивают мне текущую доходность на долгие годы вперед, а корпораты дают повышенный пассивный доход на ближайшее будущее.

Портфель собран так, что купоныКупоны — разговорное, но также и официальное финансовое название регулярных процентных выплат по облигации, производимых эмитентом держателю в течение срока её обращения.Подробнее → и от ОФЗ, и от корпоратов я получаю ЕЖЕМЕСЯЧНО. Да, Антон Германович булет меня каждый месяц.

Последние покупки

В сентябре я покупал для своего облигационного портфеля:

ОФЗ 26233, 26240, 26246, 26245, 26247, 26250 — по 1 штуке каждого выпуска
ГТЛК БО 002P-11 (флоатер) — 10 штук

ФлоатерФлоатер — это облигация с плавающим купоном, размер которого меняется вслед за рыночной ставкой, а не остаётся фиксированным на весь срок.Подробнее → ГТЛК БО 002P-11 (ISINISIN (International Securities Identification Number) — это международный уникальный идентификационный код ценной бумаги, признаваемый на глобальном уровне.Подробнее →: RU000A10DP51) — это новая бумага в моем портфеле! КупонКупон — это регулярная процентная выплата, которую держатель облигации получает от эмитента в течение срока её обращения.Подробнее → = КС+2,9%, но они торгуются чуть выше номинала.

Динамика и пассивный доход

Стоимость: 159 797 ₽ (вложено: 161 698 ₽)
ПрибыльПрибыль — это разница между доходами компании и её расходами за определённый период, отражающая финансовый результат её деятельности.Подробнее →: +5 328 ₽ (3,3%)
ДоходностьДоходность — это относительный показатель дохода от вложений, выраженный в процентах от суммы вложенного капитала, обычно за определённый период (чаще всего год).Подробнее →: 7,03%
Пассивный доходПассивный доход — это деньги, которые поступают к вам регулярно почти без вашего активного участия: дивиденды, купоны, аренда.Подробнее →: 12,96% (20 216 ₽ в год)

На графиках отлично видно масштабы бедствия и обгон индекса акций. Почему не облигаций? Да там разница несущественная, а с акциями сравнить интересно.

Выводы

Облигации делают портфель устойчивым, хотя из-за длинных ОФЗ волатильность повышенная. Да и корпораты с длинной дюрацией тоже волатильны. Но я добавил в портфель флоатер с хорошей премией к ключу, так что устойчивость повысится, а пассивный доход вырастет.

Может показаться, что портфель облигаций хуже депозитов и других активов, но это лишь только так кажется. Просто некоторые выпуски облигаций сейчас просели, на дистанции вклады будут разгромлены в пух и прах, порваны в ласкуты. Даже купонная доходностьКупонная доходность — это годовая купонная ставка облигации, выраженная в процентах именно от номинала, без учёта текущей рыночной цены бумаги.Подробнее → лучше депозитов.

А у вас какие облигации в портфелях? На кого делаете ставку? Выбираете ОФЗОФЗ (облигация федерального займа) — это облигация, которую выпускает Минфин России, считается самым надёжным долговым инструментом в стране.Подробнее →, корпоратов или всех вместе? Или прикалываетесь по вкладам?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель

Ого, а вот еще посты, которые вам понравятся: