Привет, инвесторы и постоянные зарплатные клиенты Минфина! Антон Германович все-таки услышал мою просьбу из прошлого выпуска, когда я ворчал про когда же доходность ОФЗ будет 17%. Чуть-чуть не дотянули, но движение в нужную для покупателей сторону есть. Го смотреть, каким самым жирным выпускам достанутся наши премии на этой неделе.
👋 Кто тут получает зарплату от Минфина?
Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход» — подписывайтесь.
Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.
Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный потокДенежный поток — это совокупность всех поступлений и расходов денежных средств человека или компании за определённый период.Подробнее → любыми способами. А длинные ОФЗДлинные ОФЗ — это государственные облигации с большим сроком до погашения, обычно свыше 10 лет.Подробнее → — одна из частей этой конструкции. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.
🏆 ТОП-5 самых жирных и доходных длинных ОФЗ недели
В прошлую пятницу максимум нашего рейтинга составлял 16,31%, а сейчас — уже 16,52% годовых к погашению!
При этом ОФЗ снова стали дешевле (Л – логика). Четыре бумаги из сегодняшнего ТОПа можно купить дешевле 85% от номинала, а одна вообще провалилась ниже 80%. Разница между бумагами по доходности всего 0,02%.
Так как смотреть исключительно на место в рейтинге бессмысленно, продолжаем нашу традицию и каждому выпуску выдаем собственную номинацию и медали от Минфина (на них довольное лицо Силуанов). 😄
ОФЗ 26254 — чемпион и марафонец недели 🏃
- ISIN: SU26254RMFS1
- Котировка облигации: 83.921%
- Доходность: 16,52%
- Купон: 64,82 руб
- Ставка купона: 13%
- ТКД: 15,49%
- Дата погашения: 03.10.2040
Вторую неделю подряд 26254 забирает золотоЗолото — это драгоценный металл, исторически считающийся защитным активом и средством сохранения стоимости в периоды экономической и геополитической нестабильности.Подробнее →. Заодно это самый дальний выпуск пятерки и один из обладателей максимального купона.
ОФЗ 26253 — почти чемпион 🥈
- ISIN: SU26253RMFS3
- Котировка облигации: 84,77%
- Доходность: 16,5%
- Купон: 64,82 руб
- Ставка купона: 13%
- ТКД: 15,34%
- Дата погашения: 06.10.2038
Всего 0,02% отделяют от первого места. Купон при этом точно такой же, а погашение почти на два года раньше.
ОФЗ 26250 — 13-я зарплата вернулась 💰
- ISIN: SU26250RMFS9
- Котировка облигации: 80,321%
- Доходность: 16,5%
- Купон: 59,84 руб
- Ставка купона: 12%
- ТКД: 14,94%
- Дата погашения: 10.06.2037
А вот и старый знакомый. 26250 есть в моем портфеле и отвечает за выплаты в июне и декабре. Теперь бумага еще и вернулась в наш ТОП самых доходных.
ОФЗ 26248 — скидка недели 🏷️
- ISIN: SU26248RMFS3
- Котировка облигации: 79,979%
- Доходность: 16,5%
- Купон: 61,08 руб
- Ставка купона: 12,25%
- ТКД: 15,32%
- Дата погашения: 16.05.2040
А вот и самая дешевая бумага нашего ТОПа — 79,979% от номинала. Но бесплатного обеда нет, до погашения еще можно успеть выплатить ипотеку и вырастить детей 😄
ОФЗ 26245 — самый короткий путь 🏁
- ISINISIN (International Securities Identification Number) — это международный уникальный идентификационный код ценной бумаги, признаваемый на глобальном уровне.Подробнее →: SU26245RMFS9
- КотировкаКотировка — это цена финансового инструмента, публично объявляемая или фиксируемая на бирже в определённый момент времени.Подробнее → облигации: 81,8%
- Доходность: 16,5%
- КупонКупон — это регулярная процентная выплата, которую держатель облигации получает от эмитента в течение срока её обращения.Подробнее →: 59,84 руб
- Ставка купона: 12%
- ТКДТКД (текущая купонная доходность) — это распространённая аббревиатура, обозначающая отношение годового купона облигации к её текущей рыночной цене.Подробнее →: 14,67%
- Дата погашенияДата погашения — это заранее определённая дата, в которую эмитент обязан выплатить держателю облигации оставшийся номинал и завершить обращение бумаги.Подробнее →: 26.09.2035
Последнее место, ну и что. Зато погашение наступает раньше всех остальных участников — уже в сентябре 2035 года.
Динамика недели
- Максимальная доходность неделю назад: 16,31%
- Максимальная доходностьДоходность — это относительный показатель дохода от вложений, выраженный в процентах от суммы вложенного капитала, обычно за определённый период (чаще всего год).Подробнее → сейчас: 16,52%
- Изменение: +0,21%!
Состав пятерки прилично перетряхнуло: 26246 и 26247 вылетели, а 26250 и 26248 ворвались в рейтинг. Одновременно цены бумаг пошли вниз. Например, лидер 26254 стоил неделю назад 84,85%, сейчас — 83,921%. А 26253 подешевела с 85,65% до 84,77%.
Для тех, кто уже набрал длинных ОФЗ и каждый день смотрит стоимость портфеля, красные цифры могут выглядеть неприятно (хотя лично я вообще не смотрю на цвет). А для тех, кто продолжает покупать, ситуация выглядит несколько веселее: за те же деньги получаем больше номинала и фиксируем более высокую доходность.
А что у меня в ОФЗ-портфеле?
Моя конструкция пока остается прежней: 26233, 26240, 26245, 26246, 26247 и 26250. Эти шесть выпусков подобраны так, чтобы купоныКупоны — разговорное, но также и официальное финансовое название регулярных процентных выплат по облигации, производимых эмитентом держателю в течение срока её обращения.Подробнее → приходили каждый месяц.
Поэтому особенно приятно видеть, что на этой неделе сразу двое моих сотрудников — 26245 и 26250 — попали в ТОП-5. 😄 Спасибо, Антон Германович!
Итого
Доходности длинных ОФЗ за неделю заметно подросли: вместо 16,29–16,31% рынок теперь предлагает 16,50–16,52%. А цены опустились вплоть до 79,979% от номинала у 26248.
Так что вопрос все еще стоит (и это хорошо!) не столько в том, какая ОФЗОФЗ (облигация федерального займа) — это облигация, которую выпускает Минфин России, считается самым надёжным долговым инструментом в стране.Подробнее → самая доходная, сколько в том, какой срок до погашения, купон и календарь выплат нужен вашей стратегии.
А я продолжу строить свою зарплату от Минфина: 12 месяцев — 12 купонных выплат — реинвестированиеРеинвестирование — это когда полученный доход (дивиденды, купоны) снова вкладывается в активы, а не тратится.Подробнее → — по новой. На прошлой неделе я просил 17%, получили 16,52%. Антон Германович, вижу движение. Продолжайте. 😄💸
Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.
Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель
Еще у меня для вас есть вот эти прекрасные посты:
- Пассивный доход станет чуть менее пассивным: Минфин предлагает повысить НДФЛ
- До 20% дивидендами! ТОП-11 дивидендных акций на ближайший год
- Топ акций с самыми сочными дивидендами на год вперед с поправкой на коэффициент стабильности выплат
- Лучшие ОФЗ и корпораты с жирной доходностью каждый месяц!
- Сколько нужно длинных ОФЗ, чтобы больше не работать и жить на пассивный доход? Я посчитал!
