Привет, инвесторы и постоянные зарплатные клиенты Минфина! Кажется, у нашего еженедельного рейтинга появился постоянный состав. Предлагаю не просто посмотреть на очередные топ 5 самых доходных длинных ОФЗ, а разобраться, чем они вообще отличаются друг от друга. Погнали!
Кто тут получает зарплату от Минфина?
Вы наверно прекрасно меня знаете, но если вдруг нет, меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход» — подписывайтесь.
Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.
Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный потокДенежный поток — это совокупность всех поступлений и расходов денежных средств человека или компании за определённый период.Подробнее → любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.
ТОП-5 самых доходных длинных ОФЗ недели
В этот раз никаких сенсационных перестановок. Ни одного новичка, ни одного выбывшего — те же пять длинных ОФЗ, что и неделей ранее, снова заняли вершину.
Изменился только порядок. И продолжается возня внутри пятерки лидеров: бумаги дешевеют, доходности ползут вверх, а лидер сменился. Теперь максимум составляет уже 16,15%.
Разброс доходности стал совсем смешным: между первым и пятым местом всего 0,03%. Поэтому решил добавить каждому участнику небольшую номинацию 😄
ОФЗ 26247 — лидер по доходности
- ISIN: SU26247RMFS5
- Котировка облигации: 81.918%
- Доходность: 16.15%
- Купон: 61.08 руб
- Ставка купона: 12.25%
- ТКД: 14.95%
- Дата погашения: 11.05.2039
ОФЗ 26254 — самый дальний выпуск
- ISIN: SU26254RMFS1
- Котировка облигации: 85.6%
- Доходность: 16.14%
- Купон: 64.82 руб
- Ставка купона: 13%
- ТКД: 15.19%
- Дата погашения: 03.10.2040
ОФЗ 26253 — самый большой купон вместе с 26254
- ISIN: SU26253RMFS3
- Котировка облигации: 86.311%
- Доходность: 16.14%
- Купон: 64.82 руб
- Ставка купона: 13.00%
- ТКД: 15.06%
- Дата погашения: 06.10.2038
ОФЗ 26250 — самое близкое погашение
- ISIN: SU26250RMFS9
- Котировка облигации: 81.785%
- Доходность: 16.13%
- Купон: 59.84 руб
- Ставка купона: 12%
- ТКД: 14.67%
- Дата погашения: 10.06.2037
ОФЗ 26243 — самая большая скидка к номиналу
- ISINISIN (International Securities Identification Number) — это международный уникальный идентификационный код ценной бумаги, признаваемый на глобальном уровне.Подробнее →: SU26243RMFS4
- КотировкаКотировка — это цена финансового инструмента, публично объявляемая или фиксируемая на бирже в определённый момент времени.Подробнее → облигации: 69.504%
- Доходность: 16.12%
- Купон: 48.87 руб
- Ставка купона: 9.80%
- ТКДТКД (текущая купонная доходность) — это распространённая аббревиатура, обозначающая отношение годового купона облигации к её текущей рыночной цене.Подробнее →: 14.10%
- Дата погашенияДата погашения — это заранее определённая дата, в которую эмитент обязан выплатить держателю облигации оставшийся номинал и завершить обращение бумаги.Подробнее →: 19.05.2038
Динамика недели
Неделя получилась без новичков, вся пятерка сохранилась. Но обновился лидер, если неделю назад лидировала ОФЗ 26253 с доходностью 16,07%, то сейчас первое место забрала ОФЗ 26247 с 16,15%.
- Максимальная доходность неделю назад: 16,07%
- Максимальная доходность сейчас: 16,15%
- Изменение: +0,08%!
Радует, что растет не какой-то один случайный выпуск. Все пять бумаг за неделю подешевели, а их доходности поднялись. Если еще недавно мы радовались возвращению 16%, то сейчас начинаем готовиться задумываться «А 17% где?» 😄
Что выбрать для своего портфеля?
Хотите закончить отношения с Минфином пораньше — среди пятерки самых доходных ОФЗ раньше всех погашается 26250 в 2037 году.
Хотите максимальный текущий купонКупон — это регулярная процентная выплата, которую держатель облигации получает от эмитента в течение срока её обращения.Подробнее → — 26253 и 26254, хотите купить государственный долг с самой большой скидкой к номиналу — 26243 стоит меньше 70%.
Ну а если хотите максимальную доходностьДоходность — это относительный показатель дохода от вложений, выраженный в процентах от суммы вложенного капитала, обычно за определённый период (чаще всего год).Подробнее → конкретно сегодня — 26247 дает 16,15%. Вот поэтому ТОП для нас это всего лишь ориентир, а не готовая команда «купить».
Лично у меня в портфеле, если брать пятерку этой недели, есть ОФЗ 26247 и ОФЗ 26250. Кроме них держу под пассивный доход ОФЗ 26233, 26240, 26245 и 26246.
Можно было бы сейчас посмотреть на 26247, увидеть первое место и сказать: «Лекс красавчик, все рассчитал». Но нет, не рассчитал. 😄
Я покупал ее не потому, что 28 августа 2026 года она должна была стать самой доходной длинной ОФЗ. Мои выпуски подобраны так, чтобы купоны приходили каждый месяц.
Сегодня 26247 первая. Через неделю первой будет другая. А зарплата от Минфина должна приходить по расписанию независимо от нашего еженедельного рейтинга.
Итого
В целом эта неделя мне нравится. Никаких новых героев, те же пять ОФЗОФЗ (облигация федерального займа) — это облигация, которую выпускает Минфин России, считается самым надёжным долговым инструментом в стране.Подробнее →. Доходность 16,12–16,15%. Хорошо, спокойно и доходно. Все как я люблю — ничего не делать, не переживать и получать пассивный доход.
Для инвестора, который строит пассивный доходПассивный доход — это деньги, которые поступают к вам регулярно почти без вашего активного участия: дивиденды, купоны, аренда.Подробнее →, скука вообще иногда прекрасная вещь. Купил облигации. Получил купон. Реинвестировал. Повторил. Пока остальные пытаются угадать, я продолжу собирать свою ежемесячную зарплату от Минфина.
А вы какую бумагу выбрали бы из этой пятерки: самую доходную, самую дешевую, с самым большим купоном или вообще не смотрите на такие различия?
Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.
Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель
