Привет, инвесторы, постоянные и новые зарплатные клиенты Минфина! Ну что, дождались! Еще неделю назад я спрашивал, вернутся ли длинные ОФЗДлинные ОФЗ — это государственные облигации с большим сроком до погашения, обычно свыше 10 лет.Подробнее → выше 16%, а сегодня можно официально доставать с полки табличку «Клуб 16%+». Погнали смотреть свежие цены и доходности!
Кто тут получает зарплату от Минфина?
Вы наверно прекрасно меня знаете, но если вдруг нет, меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход» — подписывайтесь.
Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.
Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный потокДенежный поток — это совокупность всех поступлений и расходов денежных средств человека или компании за определённый период.Подробнее → любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доходПассивный доход — это деньги, которые поступают к вам регулярно почти без вашего активного участия: дивиденды, купоны, аренда.Подробнее → можно увидеть в моем публичном портфеле.
🏆 ТОП-5 самых доходных длинных ОФЗ недели
Неделю назад вся пятерка самых доходных облигаций находилась в диапазоне, когда до круглых 16% оставалось совсем немного, пол шишечки, чуть-чуточечка, и рынок решил долго нас не мучить.
Сегодня весь ТОП-5 ОФЗ находится на отметке доходности выше 16%. Разница между лидерами настолько мала, что выбирать исключительно по доходности особого смысла нет. Гораздо важнее срок, купон и стратегия.
ОФЗ 26253
- ISIN: SU26253RMFS3
- Котировка облигации: 86.594%
- Доходность: 16.07%
- Купон: 64.82 руб
- Ставка купона: 13.00%
- ТКД: 15.01%
- Дата погашения: 06.10.2038
ОФЗ 26247
- ISIN: SU26247RMFS5
- Котировка облигации: 82.352%
- Доходность: 16.05%
- Купон: 61.08 руб
- Ставка купона: 12.25%
- ТКД: 14.87%
- Дата погашения: 11.05.2039
ОФЗ 26250
- ISIN: SU26250RMFS9
- Котировка облигации: 82.18%
- Доходность: 16.03%
- Купон: 59.84 руб
- Ставка купона: 12%
- ТКД: 14.60%
- Дата погашения: 10.06.2037
ОФЗ 26254
- ISIN: SU26254RMFS1
- Котировка облигации: 86.11%
- Доходность: 16.03%
- Купон: 64.82 руб
- Ставка купона: 13%
- ТКД: 15.10%
- Дата погашения: 03.10.2040
ОФЗ 26243
- ISINISIN (International Securities Identification Number) — это международный уникальный идентификационный код ценной бумаги, признаваемый на глобальном уровне.Подробнее →: SU26243RMFS4
- КотировкаКотировка — это цена финансового инструмента, публично объявляемая или фиксируемая на бирже в определённый момент времени.Подробнее → облигации: 69.944%
- Доходность: 16%
- КупонКупон — это регулярная процентная выплата, которую держатель облигации получает от эмитента в течение срока её обращения.Подробнее →: 48.87 руб
- Ставка купона: 9.80%
- ТКДТКД (текущая купонная доходность) — это распространённая аббревиатура, обозначающая отношение годового купона облигации к её текущей рыночной цене.Подробнее →: 14.01%
- Дата погашенияДата погашения — это заранее определённая дата, в которую эмитент обязан выплатить держателю облигации оставшийся номинал и завершить обращение бумаги.Подробнее →: 19.05.2038
Динамика недели
Наконец-то вернулась движуха и появилась динамика:
- Максимальная доходность неделю назад: 15,93%
- Максимальная доходность сейчас: 16,07%
- Изменение: +0,14%!
Это уже вторая неделя подряд, когда максимальная доходностьДоходность — это относительный показатель дохода от вложений, выраженный в процентах от суммы вложенного капитала, обычно за определённый период (чаще всего год).Подробнее → растет. За две недели получается уже +0,43 п.п.
💼 А что у меня в ОФЗ-портфеле?
Из сегодняшней пятерки у меня есть ОФЗ 26247 и ОФЗ 26250. Кроме них держу ОФЗ 26233, 26240, 26245 и 26246. Всего ровно 6 выпусков с зарплатой каждый месяц.
Да, лидер сегодняшнего рейтинга ОФЗ 26253 дает немного больше. Но ради разницы в несколько сотых процента ломать всю структуру портфеля я точно не собираюсь.
Мои шесть выпусков подобраны так, чтобы купоныКупоны — разговорное, но также и официальное финансовое название регулярных процентных выплат по облигации, производимых эмитентом держателю в течение срока её обращения.Подробнее → приходили каждый месяц. Мне нужна не золотая медаль раз в год, а регулярная зарплата от Минфина.
Что происходит с длинными ОФЗ?
Несколько недель назад доходности снижались, затем застряли около 15,6%, а последние две недели снова пошли вверх. Одновременно снижаются цены самих облигаций.
Для тех, кто уже набрал длинных ОФЗОФЗ (облигация федерального займа) — это облигация, которую выпускает Минфин России, считается самым надёжным долговым инструментом в стране.Подробнее → на всю котлету, это означает временную отрицательную переоценку. А для тех, кто, как я, продолжает строить портфель, — возможность купить бумаги дешевле и зафиксировать более высокую доходность.
Итого
Неделю назад я написал, что если Минфин снова решит давать мне 16%+ на десять с лишним лет, сопротивляться сильно не буду. Антон Германович, я человек слова. 😄
Конечно, никто не знает, что будет дальше. Возможно, через месяц снова увидим 15%, а возможно, рынок подарит 17%. Именно поэтому я как покупал, так и буду покупать.
Как думаете, куда пойдет рынок? К чему готовиться?
Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.
