Привет, инвесторы и все любители получать деньги не только от работодателя, но и от государства! Если вам интересно, какие ОФЗ сейчас позволяют зафиксировать максимальную доходность (почти 15% — намного лучше вкладов) на 10-15 лет вперёд, то вы попали по адресу. Продолжаем еженедельную рубрику по самым доходным длинным ОФЗ.
Кто тут собирает зарплату от Минфина?
Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход».
Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.
Каждый месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.
Именно поэтому я веду еженедельный мониторинг самых доходных длинных ОФЗ-ПД. Если где-то можно зафиксировать почти 15% годовых на долгий срок и при этом спать спокойно, то почему бы и не посмотреть на такие бумаги внимательнее?
Где сейчас дают почти 15%? ТОП-5 самых доходных длинных ОФЗ недели
На этой неделе длинные ОФЗ снова держатся возле отметки 14,9% годовых. Но есть 1 лидер!
ОФЗ 26245
- ISIN: SU26245RMFS9
- Котировка облигации: 87.967%
- Доходность: 14.9%
- Купон: 59.84 руб.
- Ставка купона: 12.00%
- ТКД: 13.64%
- Лет до погашения: 9.32
- Дата погашения: 26.09.2035 г.
- Дюрация: 5.5 г.
- Частота купона: 2 раза в год
ОФЗ 26250
- ISIN: SU26250RMFS9
- Котировка облигации: 87.08%
- Доходность: 14.89%
- Купон: 59.84 руб.
- Ставка купона: 12.00%
- ТКД: 13.78%
- Лет до погашения: 11.04
- Дата погашения: 10.06.2037 г.
- Дюрация: 5.7 г.
- Частота купона: 2 раза в год
ОФЗ 26247
- ISIN: SU26247RMFS5
- Котировка облигации: 87.669%
- Доходность: 14.89%
- Купон: 61.08 руб.
- Ставка купона: 12.25%
- ТКД: 13.97%
- Лет до погашения: 12.96
- Дата погашения: 11.05.2039 г.
- Дюрация: 6.3 г.
- Частота купона: 2 раза в год
ОФЗ 26253
- ISIN: SU26253RMFS3
- Котировка облигации: 92.149%
- Доходность: 14.89%
- Купон: 64.82 руб.
- Ставка купона: 13.00%
- ТКД: 14.11%
- Лет до погашения: 12.36
- Дата погашения: 06.10.2038 г.
- Дюрация: 6.1 г.
- Частота купона: 2 раза в год
ОФЗ 26246
- ISIN: SU26246RMFS7
- Котировка облигации: 87.7%
- Доходность: 14.89%
- Купон: 59.84 руб.
- Ставка купона: 12.00%
- ТКД: 13.68%
- Лет до погашения: 9.79
- Дата погашения: 12.03.2036 г.
- Дюрация: 5.6 г.
- Частота купона: 2 раза в год
А что у меня в ОФЗ-портфеле?
Я собираю портфель из нескольких длинных выпусков, чтобы получать регулярные купоны и одновременно иметь шанс заработать на росте стоимости облигаций, если ключ продолжит снижаться.
Сейчас у меня 6 длинных ОФЗ. И приятно видеть, что на этой неделе сразу четыре бумаги из сегодняшнего рейтинга уже в портфеле:
- ОФЗ 26247 — 17,71% ОФЗ-портфеля (11 шт.)
- ОФЗ 26250 — 17,38% (11 шт.)
- ОФЗ 26246 — 16,95% (11 шт.)
- ОФЗ 26245 — 16,91% (11 шт.)
А вот к ОФЗ 26253 можно присмотреться отдельно. Бумага регулярно мелькает в верхней части рейтинга, а текущая купонная доходность уже перевалила за 14,1%. Кстати, по вкладам в ТОП-10 банков уже ниже 13%.
Что интересного
На этой неделе получился практически фотофиниш. Сразу четыре выпуска — ОФЗ 26250, 26247, 26253 и 26246 — показывают доходность 14,89%. Отдельно радует возвращение ОФЗ 26245 в число лидеров, именно этот выпуск первый на этой неделе по доходности!
Даже если смотреть на текущую купонную доходность (ТКД), то многие ОФЗ уверенно конкурируют с банковскими вкладами, не говоря уже про YTM. А если цикл снижения ключевой ставки продолжится, то помимо купонов инвесторы могут получить еще и рост стоимости самих облигаций.
Итого
Чем дольше смотрю на ОФЗ, тем больше убеждаюсь, что пассивный доход чаще всего выглядит не как захватывающий боевик с сюжетными вывертами, а как очень скучный сериал, где из серии в серию Минфин исправно переводит купоны на твой счет.
И знаете что? Мне такой сюжет нравится. Когда открываешь список ОФЗ и понимаешь, что Минфин готов платить тебе купоны с такой доходностью до 2036-2040 года за одно нажатие кнопки «Купить».
На этом все. Готовься раскошелиться, Антон Силуанов — мы снова пришли за своей зарплатой! 💸😄
