Их не остановить! Доходность ОФЗ почти 17%! ТОП-6 самых надежных ОФЗ под пассивный доход

Привет, инвесторы, рантьеРантье — это человек, живущий преимущественно на пассивный доход от накопленного капитала (аренда недвижимости, дивиденды, купоны), а не от активного труда.Подробнее → и зарплатные клиенты Минфина! Длинные ОФЗ продолжают становиться все сильнее и интереснее, захватывая умы и мозги 🧠 инвесторов. Я традиционно собрал ТОП-5 самых надежных и жирных выпусков, но внезапно он оказался ТОП-6. Погнали смотреть, как так получилось!

Кто тут получает зарплату от Минфина?

Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал про «Пассивный доход» — подписывайтесь.

Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доходПассивный доход — это деньги, которые поступают к вам регулярно почти без вашего активного участия: дивиденды, купоны, аренда.Подробнее →. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный поток любыми способами. А длинные ОФЗДлинные ОФЗ — это государственные облигации с большим сроком до погашения, обычно свыше 10 лет.Подробнее → — одна из частей этой конструкции. Все покупки, пополнения и полученный пассивный доход показываю публично.

ТОП-6 самых жирных и доходных длинных ОФЗ недели

Еще неделю назад максимальная доходность была в районе 16,5%. Теперь же мы максимально приблизились к 17%. Причем сегодня у меня небольшая математическая проблема: я собирал традиционный ТОП-5, и у нас завелся самозванец.

Сразу у 4 выпусков оказалась одинаковая доходность, поэтому выгонять шестого участника только ради красивой цифры 5 я не стал. Я за честность и справедливость! Как и раньше, каждой ОФЗ присваиваем номинацию.

ОФЗ 26254 — 👑 Король доходности

ISIN: SU26254RMFS1
Котировка: 82,749%
Доходность: 16,79%
Купон: 64,82 ₽
Ставка купона: 13%
ТКД: 15,71%
Погашение: 03.10.2040

Снова наверху и одновременно одна из самых дальних бумаг рейтинга. Минфин явно намекает нам на длительные отношения, но и платит за серьёзность намерений. ❤️

ОФЗ 26246 — ⚡ Коротыш среди длинных

ISIN: SU26246RMFS7
Котировка: 80,258%
Доходность: 16,79%
Купон: 59,84 ₽
Ставка купона: 12%
ТКД: 14,95%
Погашение: 12.03.2036

Возвращение недели. 26246 снова в ТОПе и сразу практически на первое место, но погашение значительно раньше. Если не планируете дожить до 2040, то это ваш шанс.

ОФЗ 26253 — 💰 Купонный тяжеловес

ISIN: SU26253RMFS3
Котировка: 83,58%
Доходность: 16,78%
Купон: 64,82 ₽
Ставка купона: 13%
ТКД: 15,55%
Погашение: 06.10.2038

Вместе с 26254 здесь самый большой купон сегодняшнего рейтинга — 64,82 ₽ дважды в год. Доходность при этом от лидеров отличается аж на невероятные 0,01 п.п. 😄

ОФЗ 26250 — 🏷 Дешевле 800 рублей

ISIN: SU26250RMFS9
Котировка: 79,211%
Доходность: 16,78%
Купон: 59,84 ₽
Ставка купона: 12%
ТКД: 15,15%
Погашение: 10.06.2037

Появился красивый психологический ценник ниже 80%. Только сегодня можно купить 1000 рублей за 800 рублей, так еще и купоны получать пару лет. Люблю распродажи.

ОФЗ 26248 — 🏚 Дальний дискаунтер

ISIN: SU26248RMFS3
Котировка: 78,824%
Доходность: 16,78%
Купон: 61,08 ₽
Ставка купона: 12,25%
ТКД: 15,54%
Погашение: 16.05.2040

Самая дешёвая бумага основной пятёрки — 78,824% от номинала. До погашения далеко, зато и скидка соответствующая: больше 21% к номиналу плюс купон 61,08 ₽.

ОФЗ 26245 — Шестой не лишний 😎

ISINISIN (International Securities Identification Number) — это международный уникальный идентификационный код ценной бумаги, признаваемый на глобальном уровне.Подробнее →: SU26245RMFS9
КотировкаКотировка — это цена финансового инструмента, публично объявляемая или фиксируемая на бирже в определённый момент времени.Подробнее →: 80,761%
Доходность: 16,78%
КупонКупон — это регулярная процентная выплата, которую держатель облигации получает от эмитента в течение срока её обращения.Подробнее →: 59,84 ₽
Ставка купона: 12%
ТКДТКД (текущая купонная доходность) — это распространённая аббревиатура, обозначающая отношение годового купона облигации к её текущей рыночной цене.Подробнее →: 14,86%
Погашение: 26.09.2035

Да, ТОП называется ТОП-5. Да, это шестая бумага. Но она не хуже 3, 4 и 5 места. Да еще и козырь у неё есть очень даже весомый — самое близкое погашение.

Динамика недели

Максимальная доходность неделю назад: 16,52%
Максимальная доходностьДоходность — это относительный показатель дохода от вложений, выраженный в процентах от суммы вложенного капитала, обычно за определённый период (чаще всего год).Подробнее → сейчас: 16,79%
Изменение: +0,27%!

Неделя прошла под лозунгом «Дешевле ОФЗ — выше доходность!» Самое время начать играть в хомяка и за те же деньги начать получать больше номинала и зафиксировать более высокую доходность на десятилетие вперед.

Что у меня в ОФЗ-портфеле?

Хотите бумагу из моего портфеля. Да пожалста, у меня из топа есть аж 3 бумаги: 26245, 26246, 26250. Кроме них еще держу 26233, 26247 и 26240. Эти шесть выпусков подобраны так, чтобы купоныКупоны — разговорное, но также и официальное финансовое название регулярных процентных выплат по облигации, производимых эмитентом держателю в течение срока её обращения.Подробнее → от Минфина приходили каждый месяц.

Для моей стратегии это важнее того, кто конкретно сегодня занимает первое место с разницей в одну сотую процента. Мне нужен денежный потокДенежный поток — это совокупность всех поступлений и расходов денежных средств человека или компании за определённый период.Подробнее →, ежемесячный поток, а еще сложный процент. Купон пришел, а я реинвестировал в новые активы.

Итого

Спасибо, Антон Германович! Доходности длинных ОФЗОФЗ (облигация федерального займа) — это облигация, которую выпускает Минфин России, считается самым надёжным долговым инструментом в стране.Подробнее → за неделю подросли почти до 17% годовых к погашению. А некоторые выпуски уже можно купить дешевле 800 ₽ за будущую тысячу номинала.

Такими темпами моя старая шутка про «17% где?» скоро перестанет быть шуткой, а станет вангой. Ну а я тем временем продолжу собирать свою ежемесячную зарплату от Минфина. А вы со мной к бухгалтеру Минфина?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель

Еще у меня для вас есть вот эти прекрасные посты: