Привет, инвесторы и любители зарплаты от Минфина! Только на прошлой неделе я написал, что длинные ОФЗДлинные ОФЗ — это государственные облигации с большим сроком до погашения, обычно свыше 10 лет.Подробнее → дружно собрались в «Клубе 15,6%» и практически перестали двигаться. Стоило заикнуться про стабильность, как весь клуб снялся с места и дружно пошел штурмовать 16%. Давайте посмотрим, какую доходность сегодня обещают длинные ОФЗ.
Кто тут получает зарплату от Минфина?
Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход» — подписывайтесь.
Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.
Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный потокДенежный поток — это совокупность всех поступлений и расходов денежных средств человека или компании за определённый период.Подробнее → любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доходПассивный доход — это деньги, которые поступают к вам регулярно почти без вашего активного участия: дивиденды, купоны, аренда.Подробнее → можно увидеть в моем публичном портфеле.
ТОП доходных длинных ОФЗ недели
Стало интереснее. Максимальная доходность к вечеру пятницы выросла до 15,93% годовых к погашению. А ведь еще неделю назад весь ТОП-5 облигаций находился около 15,6%. Прибавили почти три десятых. До круглых 16% осталось совсем чуть-чуть.
ОФЗ 26250
- ISIN: SU26250RMFS9
- Котировка облигации: 82.596%
- Доходность: 15.93%
- Купон: 59.84 руб
- Ставка купона: 12%
- ТКД: 14.53%
- Дата погашения: 10.06.2037
ОФЗ 26254
- ISIN: SU26254RMFS1
- Котировка облигации: 86.678%
- Доходность: 15.91%
- Купон: 64.82 руб
- Ставка купона: 13%
- ТКД: 15%
- Дата погашения: 03.10.2040
ОФЗ 26247
- ISIN: SU26247RMFS5
- Котировка облигации: 83.05%
- Доходность: 15.89%
- Купон: 61.08 руб
- Ставка купона: 12.25%
- ТКД: 14.75%
- Дата погашения: 11.05.2039
ОФЗ 26253
- ISIN: SU26253RMFS3
- Котировка облигации: 87.34%
- Доходность: 15.9%
- Купон: 64.82 руб
- Ставка купона: 13.00%
- ТКД: 14.88%
- Дата погашения: 06.10.2038
ОФЗ 26246
- ISINISIN (International Securities Identification Number) — это международный уникальный идентификационный код ценной бумаги, признаваемый на глобальном уровне.Подробнее →: SU26246RMFS7
- КотировкаКотировка — это цена финансового инструмента, публично объявляемая или фиксируемая на бирже в определённый момент времени.Подробнее → облигации: 83.649%
- Доходность: 15.89%
- КупонКупон — это регулярная процентная выплата, которую держатель облигации получает от эмитента в течение срока её обращения.Подробнее →: 59.84 руб
- Ставка купона: 12%
- ТКДТКД (текущая купонная доходность) — это распространённая аббревиатура, обозначающая отношение годового купона облигации к её текущей рыночной цене.Подробнее →: 14.35%
- Дата погашенияДата погашения — это заранее определённая дата, в которую эмитент обязан выплатить держателю облигации оставшийся номинал и завершить обращение бумаги.Подробнее →: 12.03.2036
Динамика недели
Наконец-то вернулась движуха и появилась динамика:
- Максимальная доходность неделю назад: 15,64%
- Максимальная доходностьДоходность — это относительный показатель дохода от вложений, выраженный в процентах от суммы вложенного капитала, обычно за определённый период (чаще всего год).Подробнее → сейчас: 15,93%
- Изменение: +0,29%!
ОФЗ 26254 вернулась в пятерку лучших длинных бумаг по доходности сразу на вторую строчку, а ОФЗ 26243 рейтинг покинула. «Клуб 15,6%» за одну неделю практически в полном составе переехал в новый клуб. Еще один небольшой рывок — и придется доставать вывеску «16%+». Но брать пора уже сейчас.
А что у меня в ОФЗ-портфеле?
Из пяти самых доходных выпусков недели у меня в портфеле стабильно держатся три выпуска — ОФЗ 26250, ОФЗ 26247, ОФЗ 26246. Кроме них продолжаю вкладываться в 26233, 26240 и 26245. И радуюсь ежемесячной зарплате от Минфина.
Менять ничего не собираюсь. Да, можно каждую неделю бегать за лидером рейтинга, но у меня немного другая задача. Я специально подобрал шесть вкусных и надежных выпусков так, чтобы купоныКупоны — разговорное, но также и официальное финансовое название регулярных процентных выплат по облигации, производимых эмитентом держателю в течение срока её обращения.Подробнее → от Минфина приходили в разные месяцы.
Да, да, да. Получается моя собственная облигационная зарплата: один месяц платит один выпуск, следующий — другой. Пока небольшая, но регулярные ежемесячные покупки постепенно увеличивают размер этих выплат до МРОТ.
Что происходит с длинными ОФЗ?
Для уже купленных длинных ОФЗОФЗ (облигация федерального займа) — это облигация, которую выпускает Минфин России, считается самым надёжным долговым инструментом в стране.Подробнее → рост доходностей означает снижение их рыночной цены — красного цвета в портфеле становится немного больше. Зато для тех, кто продолжает покупать, ситуация обратная: те же бумаги снова можно приобрести дешевле и зафиксировать более высокую доходность к погашению. Я как раз отношусь ко второй категории.
Итого
Я продолжаю придерживаться своей стратегии и не собираюсь перекраивать портфель ради нескольких десятых процента. Мне важнее регулярность купонов, надежность и постепенный рост будущего пассивного дохода.
Но если Минфин решит давать мне 16%+ на десять с лишним лет, сопротивляться сильно не буду. Мы с Антоном Германовичем люди взрослые: он занимает, я одалживаю, а потом регулярно прихожу за процентами. 😄💸
Как думаете, на следующей неделе увидим 16%+ или Минфин не даст нам так легко вернуться в старые добрые времена?
Я, как и раньше, продолжаю спокойно пополнять портфель и открыто публикую все покупки в моем публичном портфеле! Если вам интересен путь обычного человека к регулярному пассивному доходу через дивидендные акции, облигации и фонды недвижимости — подписывайтесь на мой MAX-канал и телеграм-канал.
