Привет, инвесторы и постоянные зарплатные клиенты Минфина! Похоже, на рынке длинных ОФЗ наступило затишье. Если еще месяц назад доходности прыгали почти на процент, то теперь все словно замерло. Лидеры почти не меняются, разница между ними — считанные сотые процента. Погнали смотреть, кто сегодня дает доход с наибольшей прибылью.
Кто тут получает зарплату от Минфина?
Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход».
Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.
Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доходПассивный доход — это деньги, которые поступают к вам регулярно почти без вашего активного участия: дивиденды, купоны, аренда.Подробнее → можно увидеть в моем публичном портфеле.
🏆 ТОП-5 самых доходных длинных ОФЗ недели
На этой неделе интриги почти нет. Разница между первым и пятым местом жалкие 0,02%. Так что выбирать приходится уже не столько по доходности, сколько по сроку погашения, размеру купона и месту бумаги в собственной стратегии (если она у вас есть — лично у меня есть).
ОФЗ 26246
- ISIN: SU26246RMFS7
- Котировка облигации: 84.658%
- Доходность: 15.64%
- Купон: 59.84 руб
- Ставка купона: 12%
- ТКД: 14.18%
- Дата погашения: 12.03.2036
- Частота купона: 2 раза в год
ОФЗ 26250
- ISIN: SU26250RMFS9
- Котировка облигации: 83.834%
- Доходность: 15.63%
- Купон: 59.84 руб
- Ставка купона: 12%
- ТКД: 14.32%
- Дата погашения: 10.06.2037
- Частота купона: 2 раза в год
ОФЗ 26247
- ISIN: SU26247RMFS5
- Котировка облигации: 84.211%
- Доходность: 15.63%
- Купон: 61.08 руб
- Ставка купона: 12.25%
- ТКД: 14.55%
- Дата погашения: 11.05.2039
- Частота купона: 2 раза в год
ОФЗ 26253
- ISIN: SU26253RMFS3
- Котировка облигации: 88.661%
- Доходность: 15.62%
- Купон: 64.82 руб
- Ставка купона: 13.00%
- ТКД: 14.66%
- Дата погашения: 06.10.2038
- Частота купона: 2 раза в год
ОФЗ 26243
- ISINISIN (International Securities Identification Number) — это международный уникальный идентификационный код ценной бумаги, признаваемый на глобальном уровне.Подробнее →: SU26243RMFS4
- КотировкаКотировка — это цена финансового инструмента, публично объявляемая или фиксируемая на бирже в определённый момент времени.Подробнее → облигации: 71.402%
- Доходность: 15.62%
- КупонКупон — это регулярная процентная выплата, которую держатель облигации получает от эмитента в течение срока её обращения.Подробнее →: 48.87 руб
- Ставка купона: 9.80%
- ТКДТКД (текущая купонная доходность) — это распространённая аббревиатура, обозначающая отношение годового купона облигации к её текущей рыночной цене.Подробнее →: 13.73%
- Дата погашенияДата погашения — это заранее определённая дата, в которую эмитент обязан выплатить держателю облигации оставшийся номинал и завершить обращение бумаги.Подробнее →: 19.05.2038
- Частота купона: 2 раза в год
Динамика недели
Какая может быть динамика, если рынок почти не двигается и замер в равновесии:
- Максимальная доходность неделю назад: 15,63%
- Максимальная доходностьДоходность — это относительный показатель дохода от вложений, выраженный в процентах от суммы вложенного капитала, обычно за определённый период (чаще всего год).Подробнее → сейчас: 15,64%
- Изменение: +0,01 п.п.
Фактически это статистическая погрешность. Зато немного обновился сам рейтинг: в пятерку вернулась ОФЗ 26247, а вот ОФЗ 26245 временно выбыл, может на отдых поехал к морю?
💼 А что у меня в ОФЗ-портфеле?
Из пяти самых вкусных выпусков недели в моем портфеле уже традиционно оказалось три бумаги — ОФЗОФЗ (облигация федерального займа) — это облигация, которую выпускает Минфин России, считается самым надёжным долговым инструментом в стране.Подробнее → 26250, ОФЗ 26246, ОФЗ 26247. Кроме них продолжаю вкладываться в 26233, 26240 и 26245. Зачем? Да чтобы купоны поступали каждый месяц.
Именно под такую схему я и собирал свой облигационный портфель. Моя цель — не угадать выпуск с максимальной доходностью конкретной недели, а строить систему, которая будет регулярно приносить денежный потокДенежный поток — это совокупность всех поступлений и расходов денежных средств человека или компании за определённый период.Подробнее → и зарплату от Минфина.
Что происходит с длинными ОФЗ?
Эмоциональная реакция рынка на снижение ключевой ставки полностью осталась позади. Если еще месяц назад инвесторы внимательно следили буквально за каждой десятой процента доходности, то теперь все длинные выпуски вторую неделю к ряду тусят у одной отметки одной — Клуб 15,6%.
Это говорит о том, что рынок довольно одинаково оценивает большинство длинных гособлигаций. А значит для долгосрочного инвестора становится важнее не поиск самой доходной бумаги, а дисциплина и регулярность покупок. Но не расслабляемся, подсматриваем за инфляцией и ЦБ.
Итого
Честно говоря, мне даже нравится такая стабильность. Когда разница между выпусками составляет сотые доли процента, исчезает желание плюнуть на стратегию и прикупить новых облигации. Гораздо полезнее спокойно пополнять портфель, что я и сделаю в ближайшее время.
Ну и 15,6% годовых на 10-15 лет это очень даже неплохо и все еще значительно выгоднее банковских вкладов под 11-12%. А вы продолжаете покупать длинные ОФЗДлинные ОФЗ — это государственные облигации с большим сроком до погашения, обычно свыше 10 лет.Подробнее → или ждете, что доходности снова подскочат выше 16-17%?
Я, как и раньше, продолжаю спокойно пополнять портфель и открыто публикую все покупки в моем публичном портфеле! Если вам интересен путь обычного человека к регулярному пассивному доходу через дивидендные акции, облигации и фонды недвижимости — подписывайтесь на мой MAX-канал и телеграм-канал.
