Привет, инвесторы и постоянные зарплатные клиенты Минфина! Эльвира Сахипзадовна сохранила ключ, а Антон Германович снова решил повысить нам зарплату, чтобы мы меньше работали и лучше жили. Максимальная доходность длинных ОФЗ снова на взлете. Погнали смотреть, какие ОФЗ-ПД дадут стабильный доход на долгие годы вперед.
👋 Кто тут хочет повышенную зарплату от Минфина?
Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход» — подписывайтесь.
Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.
Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный потокДенежный поток — это совокупность всех поступлений и расходов денежных средств человека или компании за определённый период.Подробнее → любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доходПассивный доход — это деньги, которые поступают к вам регулярно почти без вашего активного участия: дивиденды, купоны, аренда.Подробнее → можно увидеть в моем публичном портфеле.
🏆 ТОП-5 самых доходных длинных ОФЗ недели
Неделю назад максимальная доходность сочных и вкусных длинных ОФЗ чутка просела. И всем нам казалось, что после нескольких недель роста начался разворот. Но не тут-то было. Антошка стукнул кулаком по столу и всего за семь дней ОФЗ прибавили сразу 0,25% дохи.
А какая плотность стала в пятерке лидеров, одно загляденье — максимальная разница всего 0,01%. Да еще и все как на подбор с самыми топовыми купонами 12% и 13%! О да, I’m lovin’ it, детка!
Поэтому сегодня выбирать ОФЗОФЗ (облигация федерального займа) — это облигация, которую выпускает Минфин России, считается самым надёжным долговым инструментом в стране.Подробнее → только по циферке доходности вообще бессмысленно. Гуляем на все! Но ТОП есть ТОП, так что давайте посмотрим на самых жирных и надежных, не, не гусей — бумаг.
ОФЗ 26245 — Лидер недели
- ISIN: SU26245RMFS9
- Котировка облигации: 82,474%
- Доходность: 16,3%
- Купон: 59,84 руб
- Ставка купона: 12%
- ТКД: 14,55%
- Дата погашения: 26.09.2035
Самое близкое погашение среди сегодняшних участников — сентябрь 2035 года. И да, 26245 есть у меня в портфеле. Поэтому церемония награждения опять слегка попахивает коррупцией.
ОФЗ 26253 — Жирный купон
- ISIN: SU26253RMFS3
- Котировка облигации: 85,639%
- Доходность: 16,29%
- Купон: 64,82 руб
- Ставка купона: 13%
- ТКД: 15,18%
- Дата погашения: 06.10.2038
До первого места не хватило буквально 0,01%. Но зато здесь уже купон 64,82 ₽ против 59,84 ₽ у лидера. Для стратегии денежного потока это отдельный приятный аргумент.
ОФЗ 26254 — До пенсии вместе
- ISIN: SU26254RMFS1
- Котировка облигации: 84,932%
- Доходность: 16,29%
- Купон: 64,82 руб
- Ставка купона: 13%
- ТКД: 15,31%
- Дата погашения: 03.10.2040
Погашение аж в 2040 году. Это уже не просто одолжить денег Минфину. Это практически оформить с ним долгосрочные отношения и не приходить на работу. 😄
ОФЗ 26250 — Максимальная скидка
- ISIN: SU26250RMFS9
- Котировка облигации: 81,146%
- Доходность: 16,29%
- Купон: 59,84 руб
- Ставка купона: 12%
- ТКД: 14,79%
- Дата погашения: 10.06.2037
За облигацию с номиналом 1 000 ₽ просят всего около 811 ₽ без НКДНакопленный купонный доход (НКД) — это часть купона, которая «набежала» с последней выплаты и которую покупатель облигации доплачивает продавцу при сделке.Подробнее →. Это самая низкая котировка среди всей сегодняшней пятерки. И 26250 тоже уже работает в моем ОФЗ-портфеле.
ОФЗ 26246 — Почти самый короткий путь
- ISINISIN (International Securities Identification Number) — это международный уникальный идентификационный код ценной бумаги, признаваемый на глобальном уровне.Подробнее →: SU26246RMFS7
- КотировкаКотировка — это цена финансового инструмента, публично объявляемая или фиксируемая на бирже в определённый момент времени.Подробнее → облигации: 82.15%
- Доходность: 16.29%
- Купон: 59,84 руб
- Ставка купона: 12%
- ТКДТКД (текущая купонная доходность) — это распространённая аббревиатура, обозначающая отношение годового купона облигации к её текущей рыночной цене.Подробнее →: 14.61%
- Дата погашенияДата погашения — это заранее определённая дата, в которую эмитент обязан выплатить держателю облигации оставшийся номинал и завершить обращение бумаги.Подробнее →: 12.03.2036
И еще один мой выпуск. На прошлой неделе делил первое место, сейчас формально опустилась на пятую строчку. Хотя назвать разницу в 0,01% падением язык не поворачивается. 😄
Динамика недели
- Максимальная доходность неделю назад: 16,05%
- Максимальная доходностьДоходность — это относительный показатель дохода от вложений, выраженный в процентах от суммы вложенного капитала, обычно за определённый период (чаще всего год).Подробнее → сейчас: 16,30%
- Изменение: +0,25%!
Состав пятерки вообще не изменился. Зато доходности каждого выпуска выросли примерно на 0,24–0,26 п.п., а цены соответственно снизились. А это уже куда сочнее перестановок внутри рейтинга.
💼 А за что мне Минфин платит зарплату?
У меня по-прежнему шесть длинных выпусков: 26233, 26240, 26245, 26246, 26247 и 26250. То есть сразу три бумаги из нынешнего ТОП-5 уже лежат у меня в портфеле. Эх, приятненько.
Главная идея тоже не меняется. Я собираю разные выпуски с разными месяцами выплаты купонов, чтобы иметь максимально регулярную зарплату от Минфина. Да, за ЖКУ нужно платить каждый месяц.
Итого
На прошлой неделе длинные ОФЗДлинные ОФЗ — это государственные облигации с большим сроком до погашения, обычно свыше 10 лет.Подробнее → немного выдохнули — лето закончилось. Но на этой неделе снова вышло солнышко, и цена бумаг пошла вниз, а доходность вверх: 16,05% — 16,30%. Эх, хорошо-то как.
При этом рынок практически перестал различать лидеров: между первым и пятым местом всего 0,01%. На 100 000 ₽ это теоретическая разница всего примерно 10 ₽ доходности в год.
Поэтому сейчас гораздо интереснее смотреть не на то, у кого процент стоит больше, а на цену, купонКупон — это регулярная процентная выплата, которую держатель облигации получает от эмитента в течение срока её обращения.Подробнее →, срок погашения и место конкретного выпуска в моем купонном календаре выплат.
Антон Германович предлагает нам примерно одинаковую зарплату сразу в пяти отделах. Осталось выбрать, в каком кабинете сидеть. 😄
Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.
Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель
Еще у меня для вас есть вот эти прекрасные посты:
- Сколько нужно длинных ОФЗ, чтобы больше не работать и жить на пассивный доход? Я посчитал!
- Обзор моего инвестиционного портфеля от ИИ
- Народный портфель акций. Есть в нем что-то под пассивный доход?
- Достаточно ли капитала в 24 млн рублей, чтобы достойно жить на пенсии?
- Портфель из ЛУЧШИХ дивидендных акций под пассивный доход
- Дивидендный календарь на сентябрь: КТО СКОЛЬКО ЗАПЛАТИТ?
